最重要的原則就是「理財概念循序漸進」

至於如何將孩子打造成未來在職進修碩士班的理財大師，中信銀認為最重要的原則就是「理財概念循序漸進」、「理財技巧實地操作」。面對不同年齡托福的孩子，理財教育可分為「理財基礎班」、「理財進階班」及「理財專修班」等3階段。
第一階段的理財基留學礎班，就像是卡通人物「托福野原新之助」，小新就像多數同年齡的幼稚園學童一樣，特徵是看到喜歡的東西就想買，面對這些年紀較小的孩子，中信銀建議最重要的是讓小孩清楚留學區分「需要」和「想要」，並學習有節制的在職進修碩士班花用金錢。同時透過金錢的累積，讓孩子了解「儲蓄力」，進一步創造財富。